Подозрительные сделки при банкротстве: критерии, виды, последствия

О чем речь? Подозрительные сделки при банкротстве создают риски для всех сторон процесса: должника, кредиторов и третьих лиц. Они могут быть вполне осознанными и совершенными по ошибке. В любом случае при обнаружении будут проанализированы и, скорее всего, признаны недействительными.

Это какие? Подобные договоренности имеют ряд признаков, по которым их и квалифицируют как подозрительные. Они направлены либо на сокрытие имущества, либо на причинение вреда кредиторам.

Суть подозрительной сделки при банкротстве

Подозрительными сделками при банкротстве называют операции заемщика, совершенные с целью нанесения ущерба имущественным правам кредиторов.

Банкротство частных лиц представляет собой достаточно сложный процесс. Будет ошибкой считать, что все сводится к трем моментам: подача заявления в суд, оплата процедуры и списание всех долгов через 12 месяцев. В ходе дела может возникнуть ряд проблем. Среди них — возможность оспаривания кредиторами или арбитражным управляющим сделок должника, анализируемых во время процедуры.

Существует три категории таких сделок:

• оспариваемые на общих основаниях;
• заключенные с предпочтением;
• имеющие признаки подозрительности.

Подозрительные сделки при банкротстве физических лиц — операции, которые совершил заемщик — физическое лицо с целью нанесения ущерба имущественным правам кредиторов.

Для обоснования недействительности подобной сделки оспаривающий субъект должен предоставить доказательства одновременного наличия трех обстоятельств:

• целью операции, совершенной заемщиком, выступает нанесение вреда кредиторским имущественным правам;
• сделка нанесла вред указанным правам кредиторов;
• вторая сторона такой операции на момент ее совершения знала/должна была знать о наличии описанной выше цели заемщика.

Если даже одно из названных обстоятельств будет не доказано, суд не признает недействительность сделки по такому основанию.

Источник: fizkes/ shutterstock.com

На существование вреда кредиторским имущественным правам указывает снижение размеров или стоимости имущества заемщика либо повышение имущественных требований к нему. Кроме того, такой факт будет признан, если существуют соответствующие последствия проведенных должником правовых действий или сделок, которые могут стать причиной потери кредиторами возможности удовлетворить собственные требования по его долгам за счет имущественных ценностей заемщика.

Приведем примеры подозрительных сделок при банкротстве физических лиц:

• Соглашения о купле-продаже, по которым плата отсутствует, предоставлена без соответствующих оснований длительная отсрочка платежа или установлен факт существенного занижения (завышения) реальной стоимости.
• Передача имущественных ценностей третьим субъектам безвозмездно.
• Принята дополнительная фискальная нагрузка без встречного предоставления. К примеру, должник отказался от наследства, перевел на себя часть задолженности, неравномерно разделено супружеское имущество или составлен брачный контракт, на основании которого активы полностью переходят к супругу (супруге), не имеющему(ей) долговых обязательств и т.д.

Критерии подозрительных сделок при банкротстве 

Законодательство, регулирующее процедуру банкротства, предусматривает особые основания для оспаривания операций, не включенных в статьи 61.2 и 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В первую категорию входят оспариваемые операции должника как подозрительные при банкротстве, сделки с предпочтением. 

По критерию подозрительности отдельную категорию составляют сделки, которые проведены с целью нанесения вреда кредиторам и с неравноценным встречным предоставлением. 

Источник: Jirapong Manustrong/ shutterstock.com

Примеры операций второго типа: 

• сделки, совершенные без оплаты (к примеру, покупка (продажа) авто, жилья, участка земли, гаража и т.д.);
• уступка права требования дебиторской задолженности;
• отчуждение авторских прав;
• авансовый платеж за приобретение товара или предоставление услуг (работ). 

Банкротство физических лиц поможет решить проблему с кредитами, долгами и займами по Федеральному закону № 127

на обработку персональных данных

*отправляя формы на данном сайте, вы даете согласие на обработку персональных данных в соответствии с ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ Отправляя свои данные, Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

Рассмотрим ситуацию, когда перед процедурой банкротства заемщик принял решение продать собственный актив. При этом он оформил соглашение купли-продажи, согласно которому имущество было передано покупателю, но оплата не была осуществлена либо была проведена не в полном объеме. Возможен также вариант, когда условиями договора о продаже актива предусмотрена длительная отсрочка по расчету. 

Часто физические лица, а иногда и юридические не придают значения необходимости предоставления в суде подтверждений полной оплаты совершенной сделки. В это время могут предприниматься попытки переписать имущество на близких или друзей. В такой ситуации отсутствует факт оплаты, поэтому передача актива сопровождается распиской, которая нередко составляется уже после оспаривания сделки должника в судебном порядке.

Отметим, что традиционная расписка для суда не может выступать фактом расчетов за проданные имущественные ценности. 

Закон не запрещает наличную оплату при продаже имущества между частными лицами. В то же время предъявление расписки в суде в качестве доказательства расчетов за продажу имущественных ценностей вызывает сомнения в реальности такой операции.

4 документа, которые помогут списать до 100% долгов без потерь

Дмитрий Гришкин

Ведущий юрист

В современном мире многие сталкиваются с проблемой банкротства, не зная, как с ней справиться. Это может быть сложным процессом, но с правильной подготовкой все возможно.

Мы подготовили для вас подборку полезных материалов, документов и чек-листов вам в помощь, которые доказали свою результативность. Мы искренне хотим помочь вам укрепить ваше финансовое благополучие и начать жить без долгов

Да, это бесплатно! Скачайте бесплатно и узнайте, как преодолеть финансовые трудности без стресса.

Дмитрий Гришкин

Ведущий юрист

4 законных способа избавиться от долгов

Почему Вам могут отказать в банкротстве?

Как защитить зарплату от списания приставами: 4 легальных способа

12 документов, которые нужно подготовить, чтобы пройти банкротство за 6 месяцев вместо 12

Скачать подборку бесплатно

PDF 3,7 mb

Уже скачали 27173 человек

Косвенными признаками отсутствия оплаты считаются следующие обстоятельства:

• Поступления от продажи имущественных ценностей не были задекларированы заемщиком.
• У должника нет разумных объяснений, куда он потратил полученные от продажи деньги.
• Должник не в состоянии предоставить объективное подтверждение дальнейших затрат на покупку других ценностей с использованием денег, полученных от продажи.
• Покупатель имущества должника не может подтвердить наличие официальных доходов и источников происхождения денежных средств в размере, необходимом для оплаты покупки. К примеру, данные справки 2-НФДЛ указывают на низкие доходы.
• Должник и покупатель не могут дать объективные объяснения, каким образом они нашли друг друга.

Существует и ряд других методов установления фактов, что сделка является фиктивной. 

Виды подозрительных сделок при банкротстве

Различают два вида подозрительных сделок при банкротстве.